Противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма

ПАО Сбербанк (далее — «Банк») уделяет повышенное внимание противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (ПОД/ФТ)
и реализует совокупность мер, направленных на ПОД/ФТ.

Банк в своей деятельности руководствуется Федеральным законом от 07.08.2001 N 115-ФЗ
«О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем,
и финансированию терроризма»: «Федеральным законом в области противодействия преступным доходам предусмотрена обязанность кредитных организаций информировать Федеральную службу по финансовому мониторингу – уполномоченный орган об операциях, подлежащих обязательному контролю. Критерии таких операций определенны указанным законом (например, сделки с недвижимым имуществом на сумму равную или превышающую 3 млн. рублей, беспроцентные займы, операции в наличной форме: с иностранной валютой, по покупке ценных бумаг и изделий из драгоценных металлов на сумму равную или превышающую 600 000 рублей и т.д.). Кроме того, кредитные организации должны информировать уполномоченный орган
об операциях, в отношении которых у кредитных организаций возникают подозрения, что они направлены на легализацию доходов, полученных преступным путем или операциях, имеющих запутанный или необычный характер, свидетельствующий об отсутствии очевидного экономического смысла или очевидной законной цели, и совершение указанных операций дает основание полагать, что целью их осуществления является уклонение от процедур обязательного контроля, предусмотренных противолегализационным законодательством (115 ФЗ).»

​Ознакомьтесь с информацией, которая поможет нам оградить Вас от мошеннических действий. Лучший способ не стать жертвой обмана- соблюдать простые правила безопасности!

Уважаемые клиенты! Будьте осторожны в следующих случаях:

! Вы покупаете товар в сети Интернет: необходимо отправить перевод для оплаты покупки «по очень хорошей цене».

! Вам звонят или Вы получаете письмо о выигрыше в лотерее или в тотализаторе и просят отправить деньги для оплаты налога, таможенной пошлины или для оплаты пересылки приза.

! Вас просят перевести деньги для оплаты билета на самолет, залога, медицинского обслуживания родственника, попавшего в беду.

! Вы воспользовались услугой знакомства в сети Интернет. Вас просят отправить перевод лицу,
с которым, как Вы уверены, сложились отношения.

! Вас просят отправить перевод  для оказания помощи пострадавшим в стихийных бедствиях, пожарах, для оплаты аванса за покупку автомобиля/недвижимости, в качестве первоначального взноса в счет оплаты «выгодного», «срочного» займа.

Если цель Вашего перевода совпадает с одной из вышеперечисленных целей,

ЗАДУМАЙТЕСЬ! Велика вероятность мошеннических действий со стороны получателя перевода!

! Не сообщайте информацию о переводе никому, кроме получателя (контрольный номер перевода, ФИО получателя) - если мошеннику стали известны данные о переводе, он сможет получить перевод. Обращаем внимание, что в некоторых странах (Португалия, Исландия, Греция, Турция) отмечены случаи выплаты переводов без предъявления контрольного номера.

! Если Вам позвонили с просьбой отправить деньги для экстренной помощи Вашему родственнику — убедитесь, что ему действительно требуется помощь.

! Убедитесь, что Вы знакомы с человеком, которому собираетесь отправить перевод, встречались ли Вы с этим человеком лично или знаете его по общению в Интернете, отправляли ли Вы ранее  ему переводы.

Лицо, ответственное за полноту, достоверность и актуальность публикуемых на Web-сайте сведений

Савельева Вера Павловна
Тел.: +7 (495) 665-56-00, +7 (495) 669-09-99
[email protected]

Оценка выполнения требований Положения № 382-П от 09.06.2012 г. к обеспечению защиты информации при осуществлении переводов денежных средств проводилась по состоянию на 08.02.2016 г. в форме самооценки. Значение итогового показателя составляет 0.9.

Главный процессинговый центр Сбербанка России успешно прошел ежегодный сертификационный аудит компанией «Информзащита» по состоянию
на 05 февраля 2016 г. и подтвердил соответствие международному стандарту безопасности индустрии платежных карт PCI DSS версии 3.1.